1、在资金流转上，实行“收支两条线”的资金流转机制，要求成员单位在现有银行账户清理的基础上，在集团公司指定的银行分别开立收入账户和支出账户，原则上收入账户和支出账户各一个，有特殊需求的，如收入账户中有外汇资金，根据办理结汇业务的需求，可以开立两个收入账户，支出账户的结构则较为复杂，包括缴纳保险税金的专用账户，发放工资的专用账户等，也可以根据实际情况酌情开立多个账户。收入账户只能用于资金收入，不能进行对外资金支付，支出账户只能用于资金对外支付，不能用于资金收入。

　　2、在管理办法上，实行“每日定时集中，每月按月计划下拨，自主对外支付”的资金管理方式，根据各个商业银行的不同产品功能，集团公司结算中心、成员单位和开户商业银行签订三方账户授权协议，对于收入账户实行每日定时零余额归集至结算中心总账户，形成资金池，成员单位按照月度上报下月资金计划，经结算中心审核批准后，核定下拨请款金额，由成员单位在指定时间请款，由结算中心通过银企直连系统下拨至成员单位支出账户，由成员单位自主办理对外支付。

　　3、在实现手段上，实行“银企直连+ERP资金管理系统”集成的模式，通过筛选比较，确定合作的商业银行，分别签订银企合作协议，银企直连接入协议、现金管理协议和银行账户授权书，通过软件厂商的资金管理产品与现有的ERP系统的财务会计模块进行集成，形成资金管理与财务会计核算管理的一体化，资金管理系统的主要功能包括：资金归集与下拨，资金计划、内部授信与内部贷款，票据管理等，基本能满足日常资金集中管理工作的需求。

　　通过半年多的努力，结算中心从无到有，资金集中管理从混沌到有序，实现了质的转变，未来的工作仍然任重道远，未来我们的工作思路是：

　　1、完善接入银企直连的银行家数结构，在征求成员单位意见的基础上，对现有的银企直连银行进行必要调整，使目前的银企直连业务最大限度的符合成员单位实际业务需求。

　　2、以内部贷款业务促进和带动存款业务的集中，利用集团公司资金资源优势，最大限度的满足成员单位的贷款融资需求，逐步实现融资业务的集中。

　　3、对业务处理和服务树立量化指标并向成员单位公示，进一步提高结算中心业务处理的效率和服务满意度。