外贸中，不仅找客户，谈客户，拿订单重要，提高警惕意识，防止被诈骗更加重要，很多企业不注意平时的工作细节，一次又一次的被人花式诈骗，却只能吃个哑巴亏，重点是，记性却不见长……

　　想必作为外贸业务员，大家都收到过类似这样的询盘：

　　①A国家客户

　　②订单数量大

　　③不讨价还价

　　④付款条件好(T/T)

　　但是，可但是，但可是：

　　⑤货款会从另一个国家打过来，直接付100%。

　　诶呦喂，这询盘是不是nice的有点过分了？！没错，确实太nice了，有点超乎常理了。

　　案例一

　　外贸人Carl接到骗子的一笔订单，“买家”通过第三方账户打款，款项远远超过了货款，买家让Carl把剩余的钱打给另一个供应商，Carl不疑有他，照做了。

　　然后，来了一个台湾公司在香港报警，表示自己是汇钱的人，因为邮箱被黑，最终钱转到了Carl那里，台湾公司要求Carl退回这笔款项，但Carl已经把钱按照骗子的要求转给其他人了！更严重的是，香港警方把Carl的离岸账号给冻结了！

　　在这个情况下，如果对方不撤诉，案件没有了结，不管是香港公司、香港账号，还是香港公司、国内离案账号，都处于香港辖下，都会被冻结，而且不能注销重开。最严重的影响是，企业的资金都在里面，被冻结了，直接面临资金流断裂问题！

　　Carl不得不焦头烂额地去找各种证据向台湾公司和警方证明，自己跟骗子不是一伙的。

　　后来经香港警方查实，骗子把从台湾公司骗到的这笔钱分了四份，其中一份进了Carl的账户，然后再分成若干份继续转来转去，台湾公司确实可以告Carl“不当得利”，Carl也可以告他转钱去的公司“不当得利”，然后一环扣一环，环环追讨，极其复杂，也未必能讨回钱来。最后可能就是大家都疲于应付，无奈替骗子买单。

　　案例二

　　A国客人跟卖家商量说，因为他们国家外汇管制，收汇款手续费高也不方便，能不能请卖家帮他代收美金，再汇给中国境内的卡上，他可以给10%的佣金。

　　卖家完全没有意识到这可能有洗钱的风险，觉得有笔不太费劲儿的收入也很不错，于是就答应了这位“客人”。

　　后来卖家的账户收到了一笔来自B国的6000美金的汇款，A国客人表示这是他的客户的，让卖家扣下10%佣金，然后换成人民币打到中国境内的账户上去。卖家照做了。

　　没过多久，卖家的银行经理通知她，收到一笔6000美金拒付的投诉，投诉她的离岸账号涉嫌诈骗，对方要求撤回这6000美金。她的账户被冻结了，正常的生意也不能做了。银行方面表示，除非B国客户主动解除投诉，不然别说解冻恢复使用了，就连注销也必须是把这个6000美金还回去之后才能注销。

　　至此，卖家欲哭无泪，贪小便宜吃了大亏。

　　如何处理此类案件？

　　1

　　直言要与付款方核实，看对方反应

　　可以跟这位买家说，对于不是从客户本国汇款付款的，公司要求与付款公司核实，查明是否属实。一般骗子在这一道就会意识到，你可能已经发现了他的套路。如果“买家”就此消失，那基本可以断定是个骗子。

　　2

　　与付款方核实是否被钓鱼

　　与汇款方核实，汇款是否存在问题，是不是被钓鱼了。此时只收款，不发货，不汇出。如果汇款方确认没问题，则要求汇款方出具书面证明。如果意识到这是汇款方被钓鱼骗来的钱，那么把钱原路退回即可。

　　3

　　不要贪心

　　遇上那种死活要给你钱，一笔一笔往你账户里打钱的，是骗子没商量。此时不能心怀侥幸，觉得反正我没损失，就按骗子的要求去操作了，要知道，你只是暂、时、没损失。一定要抵住诱惑，给多少佣金也不值得卷入诈骗的坑里。

　　4

　　代付款须谨慎处理

　　对于给客人提供“采购代理”的外贸人，切记你的职能不应该是简单的“出租账户”。要帮客人代付款，可以，但必须是在跟进订单的情况下，再帮付该订单相应的款项相对才会安全，代付款时也要让对方提供授权书等证明。

　　编后语

　　外贸行业的机会很多，风险也很多。所以在做外贸开发客户的时候，一定要多加小心，既不能放过一个机会，又不要因为贪图订单掉进陷阱。小心谨慎，才能安心挣钱。